De nombreuses personnes se préoccupent de la gestion de leur héritage. Cela est particulièrement vrai pour les riches. L’intervention d’un consultant est requise.
Gestion de patrimoine : plus qu’une simple agence immobilière
Comment expliquer clairement la gestion d’actifs et ses acteurs ? C’est vraiment complexe. Le domaine est transversal et couvre un large éventail d’activités. En bref, les conseillers en gestion de patrimoine travaillent avec des organismes spécialisés pour trouver des solutions d’investissement immobilier et financier pour leurs clients. On se penche souvent sur le fait de limiter la gestion immobilière à la gestion exclusive de biens immobiliers. En effet, ce champ de pratique s’adresse aux particuliers confiants et aux professionnels ayant des placements financiers ou des œuvres d’art. La gestion d’actifs comprend plusieurs activités :
• Conseil chargé de l’investissement financier,
• Courtiers en assurance-vie,
• Assurance retraite et prévoyance,
• Accords conclus sur les immeubles,
• Intermédiaires en activité bancaires,
• Le fait de rechercher des financements,
• Le fait de gérer des services,
• Étude d’un projet en relation avec le patrimoine.
Aussi, la société de gestion de portefeuille n’est pas autorisée à gérer des portefeuilles en bourse. Pour avoir plus de renseignements, prière d’approfondir encore la recherche supplémentaire sur l’idée de gestion de patrimoine.
Explication de l’expression « Avoir du patrimoine »
Le mot « patrimoine » évoque à la lettre les choses « venant du père » (en latin « Patrimonium » ). À l’époque actuelle, le patrimoine d’une personne ou d’une famille inclut tout bien (physique ou non) destiné à l’exercice d’un droit ou d’un droit de propriété. L’héritage peut être transmis, hérité ou même vendu. Les gens « héritent » souvent de la richesse de leurs parents (ou des membres de leur famille), mais il leur est tout à fait possible d’accumuler leur propre richesse. Ainsi, la « possession de biens » comprend :
• Terrains ou biens immobiliers (immeubles, terrains, propriété, etc.)
• immobiliers professionnels (Cliniques, Promotions SCM, Fonds de commerce, Activités affectées aux Immeubles, etc.)
• placements financiers (obligations, actions, épargne, comptes des créanciers, trésorerie, FIP, FCPI, SCI, SCPI)
• Meubles, électroménagers, voitures, etc.
• Œuvres ou collections…
• Licence ;
• Structure d’utilisation ; une invention brevetée.
En gestion de patrimoine, tous ces éléments dits réunis établissent un bilan financier.
Le caractère important du rôle du conseiller en gestion de patrimoine
L’avantage d’un conseiller en gestion de patrimoine est qu’il suit régulièrement ses clients tout au long de leur vie. Avec une variété d’évaluations, d’analyses et un suivi régulier, vous pouvez éviter les erreurs et poursuivre vos projets en toute confiance. Pour les riches et avec un patrimoine diversifié, la gestion de patrimoine est essentielle. Il aide ces personnes à investir dans leurs actifs financiers, immobiliers ou autres actifs. Pour cela, le consultant élabore une stratégie bien rodée.
Que propose une société de gestion locative ? Comme mentionnée en introduction, la gestion de patrimoine est un domaine multidisciplinaire. Selon son aspect et ses buts, l’investisseur peut faire appel à un ou plusieurs services d’un conseil en gestion de patrimoine.
La gestion d’actifs s’organise autour de quatre principales orientations :
• L’audit lié au patrimoine ;
• Étude du projet relative au patrimoine
• Architecture ;
• Gestionnaire autorisé.
La gestion de patrimoine personnel signifie qu’un certain nombre de mécanismes et d’outils doivent être en place pour augmenter la valeur de votre propriété et défendre sa valeur.
Développer une stratégie patrimoniale est souvent indispensable suite à une succession, une rupture ou un héritage. Tout d’abord, un inventaire de tous les actifs des clients est effectué. Le consultant en gestion d’actifs interroge ensuite le client sur ses objectifs à court et à long terme pour atteindre les rendements souhaités. En fin de compte, tout capital d’investissement prend en compte le risque posé par un investissement particulier et le retour sur investissement.